• Обмен

  • Популярное

  • Избранное

ОТДАДИТЕПОЛУЧИТЕ
ИНТЕРНЕТ БАНКИНГ
ФИАТ

Отзывы

     DeFi означает децентрализованные финансы. Благодаря технологии Web 3.0 это растущая и захватывающая альтернатива обычным инвестициям. Революция DeFi захватывает мир финансов.

    Цель DeFi — предоставить инвесторам более эффективный баланс между рисками и доходностью. Криптопроекты предлагают огромные доходы, иногда сотни и тысячи %. Однако, инвесторы также могут потерять все за один день, как в случае с сильным крахом Luna и Terra USD. Революция DeFi устранила риск потерять все сразу. В то же время историческая норма доходности инвестиций в DeFi составляла около 5-20%. Это основная причина, по которой, например, Defi биржи так привлекательны для инвесторов. Прежде чем вкладывать деньги во что-либо, вы должны иметь хорошее представление об этом. DeFi — это общий термин для финансовых смарт-контрактов, децентрализованных приложений (DApps) и протоколов, подробней с которым можете ознакомиться в нашей статье

    DeFi Pulse предлагает полный список доступных проектов DeFi, ранжированных по их TVL. После составления списка нескольких кандидатов прочитайте краткое описание проекта, посетите их веб-сайт, прочтите их технический документ и просто посмотрите последние новости, связанные с платформой. Посмотрите, когда была последняя активность этого DeFi в их социальных сетях. Безопасность и надежность — два жизненно важных фактора, определяющих устойчивость ваших инвестиций в долгосрочной перспективе. Как инвестировать в defi? Инвестировать в DeFi можно двумя способами. Первый способ заключается в покупке монеты DeFi. Простой способ инвестировать в крипту DeFi — купить лучшие токены DeFi. Но проблема здесь в том, что на рынке более 500 токенов DeFi и сделать выбор сложно. Необходимо тщательно изучить и выбрать правильную монету для портфеля DeFi.

    2. Купить корзину DeFi. Инвесторы имеют возможность купить корзину токенов DeFі. Это позволяет выполнить инвестицию в ряд ведущих проектов DeFi, находящихся в авангарде экосистемы DeFi. Это может быть отличным способом получить еще выше доходность с поправкой на риск с точки зрения волатильности рынка. Для начинающих инвесторов начать c корзины может быть хорошей идеей для изучения крипторынка.

     

     

    Преимущества и Недостатки DeFi

     

    Преимущества DeFi

     

    1. Нет шансов на человеческие ошибки. В традиционной финансовой системе для выполнения большинства операций требуется участие людей, и это увеличивает вероятность того, что время от времени они будут выполняться с ошибками. В системе DeFi одноранговое соединение гарантирует отсутствие необходимости участия человека, а автоматизированная система обслуживания каждой из сетей работает намного лучше.

     

    1. Несанкционированные операции. Почти для каждой транзакции, включенной в систему TradFi, необходимо получить разрешение от посредника, что делает процесс трудоемким. В DeFi можно взаимодействовать с финансовыми услугами, не спрашивая ни у кого разрешения. Гибкость и одноранговое соединение привлекают больше участников.

     

    1. Кредитование. В криптокруге, особенно в сети DeFi, можно получить кредит на свои холодные кошельки. Эта возможность позволяет заемщику получать процентные платежи, а кредиторам получать доступ к капиталу, что ставит обе стороны в беспроигрышную ситуацию.

     

    Недостатки DeFi

     

    1. Масштабируемость. Это самая большая проблема здесь и во всех блокчейн-системах. Сеть не растет так сильно, как увеличивается скорость транзакций, и это ставит систему в сомнительное положение, поскольку изо дня в день гибкость страдает от этих эффектов.
    2. Неопределенность. Эта проблема возникает в основном в тех сетях, где он постоянно работает с изменениями. Для криптовалюты всегда существует рыночная неопределенность, и многие ее сетевые системы претерпевают серьезные изменения. Например, Ethereum меняет свой PoW на PoS, где очевидно, что возникнут новые проблемы.
    3. Ликвидность. Мы говорим о всей финансовой системе против цепочки DeFi. К десятому месяцу 2020 года Defi располагает инвестициями на сумму всего 12,5 миллиарда долларов. Это капля в море, если сравнивать ее с системой TradFi.
    4. Отсутствие страховки. Еще одна неудача сети DeFi заключается в том, что она не предоставляет инвесторам единый протокол страхования. Это серьезная проблема, и многие не доверяют системе из-за отсутствия полномочий и ответственности.
    5. Низкая совместимость. DeFi еще предстоит пройти через множество изменений и обновлений. Цепочка, которая используется во многих системах, таких как Биткоин, Эфириум или BSC, недостаточно совместима, чтобы одновременно поддерживать все приложения, операции и протоколы и объединять их все вместе. Для этого процесс обращения с системой может быть довольно беспокойным.
    •  

    Основные Способы Инвестирования в DeFi

    У пользователей есть возможность инвестировать в токены и через продукты Defi. 

    Инвестирование в Токены

    Токены DeFi — это активы, связанные с определенными протоколами DeFi. Каждый протокол использует токены по-разному. Некоторые токены предоставляют владельцам права управления. Другие могут быть поставлены на кон, чтобы получить доход. Наконец, определенные токены «сжигаются» через равные промежутки времени, что снижает общее предложение и действует как выкуп акций на фондовом рынке. Инвестирование в defi активы значит, что вы приобретаете сам токен. Он является торгуемым цифровым активом, и вы будете получать прибыль или ее терять в зависимости от цены токена. Этот момент стоит учитывать.

    Инвестирование через DeFi Продукты

    У инновационных и предприимчивых провайдеров DeFi появилась возможность сделать предложение для тех, кто имеет свободные деньги, в виде цифровых активов, иметь возможность получать разумную прибыль на свои активы. Крипто биржа дает возможность инвесторам пользоваться более увеличенными процентными ставками, которые они получают за счет ставок DeFi или кредитования DeFi, чтобы поднять всю цену своих криптоактивов.

    Доходное Фермерство (Yield Farming)

    Yield Farming — это процесс использования децентрализованных финансов (DeFi) для максимизации прибыли. Пользователи одалживают или берут криптовалюту на платформе DeFi и зарабатывают, например, криптовалюту Uni в обмен на свои услуги. Урожайные фермеры, которые хотят увеличить урожайность, могут использовать более сложную тактику. Например, фермеры, выращивающие урожай, могут постоянно перемещать свои криптовалюты между несколькими кредитными платформами, чтобы оптимизировать свои доходы. Доходное фермерство позволяет инвесторам получать доход, помещая монеты или Defi токены в децентрализованное приложение или dApp. Примеры dApps включают криптокошельки, DEX, децентрализованные социальные сети и многое другое. Фермеры, производящие урожай, обычно используют децентрализованные биржи (DEX) для кредитования, заимствования или стейкинга монет, чтобы получать проценты и спекулировать на колебаниях цен. 

    Aave

    Aave связывает кредиторов и заемщиков с помощью надежной системы смарт-контрактов, позволяя пользователям, которые хотят внести свою криптовалюту и получить проценты, связываться с заемщиками без доверия.

    Когда кредиторы блокируют свою криптовалюту на платформе, она сохраняется в общедоступном смарт-контракте, прошедшем аудит безопасности, в блокчейне Ethereum. Этот контракт функционирует как пул ликвидности, из которого заемщики платформы получают свои средства. Что такое aave? Aave — это протокол DeFi, который позволяет пользователям ссужать свои криптовалюты под проценты и занимать как криптовалютные, так и реальные активы.

     

    Compound


    Это автономный протокол, который вычисляет процентные ставки с помощью алгоритмов. Это без разрешения, что означает, что любой может получить доступ к предоставленным инструментам в любое время. Нет процесса проверки и механизма идентификации пользователя. Этот расчет процентной ставки в режиме реального времени может использоваться для различных финансовых приложений. Для частных лиц Compound в основном используется в качестве протокола заимствования и кредитования криптовалюты. Пользователи могут в любое время внести один из поддерживаемых токенов в общий пул. Самое замечательное в Compound то, что он устраняет необходимость в переговорах. Кредиторам на рынке не нужно договариваться об условиях, как в обычном банке или даже в других приложениях DeFi. Как работает compound простыми словами? Кредиторам и заемщикам нужно только взаимодействовать с протоколом для внесения или заимствования криптовалюты. Вся работа регулируется алгоритмами. Физические лица не владеют средствами. Средства хранятся в смарт-контрактах. Отсутствует угроза несправедливого или преференциального отношения, а также угроз контрагентского риска.

    Uniswap

    Uniswap — это децентрализованная биржа (DEX) и имеет открытый исходный код. Она изначально построенная на основе блокчейна Ethereum, которая теперь поддерживает многочисленные цепочки. Протокол, как децентрализованная организация, не имеет процесса листинга, а это означает, что любой может разместить блокчейн-токены на бирже, если он обеспечивает некоторую ликвидность для трейдеров через пул ликвидности. В результате этого Uniswap не взимает никаких листинговых сборов. Когда дело доходит до торговли на Uniswap, мы можем считать его автоматическим протоколом ликвидности. Это означает, что у биржи нет книги ордеров. Uniswap был создан в ответ на централизованные биржи, которые демонстрировали свою неэффективность в вопросах безопасности и децентрализации. Вдобавок ко всему, другие решения DEX были очень неликвидными и не очень удобными для пользователя, что создавало пространство для идеи автоматической ликвидности Uniswap. Это дало крипто-сектору децентрализованную биржу с низкими торговыми комиссиями, высоким уровнем децентрализации и устойчивостью к цензуре, а также большой ликвидностью.

    Какие Риски у DeFi-Фарминга

    Наряду с вознаграждением вы также должны учитывать риски выращивания урожая для каждой из этих стратегий, а также рыночные условия в целом. Например, падение цен на криптовалюты влияет на всех инвесторов, но фермеры, занимающиеся доходностью, могут серьезно пострадать, потому что их стратегия может помешать им быстро закрыть позицию во время рыночного спада. Хотя Yield farming может быть более прибыльным во время медвежьего рынка, такие условия также могут представлять больший риск для ваших активов. Многие популярные стратегии выращивания урожая включают кредитование и заимствование в криптовалюте, но заимствование под залог вашей криптовалюты является самым рискованным подходом, поскольку ваши активы могут быть ликвидированы, если их цена упадет слишком низко. Криптовалюта может зарабатываться практически без риска, просто одалживая свою крипту, но использование ее в качестве залога для заимствования и входа в позицию с кредитным плечом может принести более высокую прибыль в обмен на больший риск. Выбор соотношения залога и долга, который вам удобен, является ключом к доходному фермерству на платформах крипто-кредитования.

    Автор материала: Артур Красный

    Автор материала: Артур Красный

    Лучший инвестиционный специалист Exnode на криптовалютном рынке Артур Красный

    35 лет, город Москва

    Подробнее об авторе

    Другие статьи

    13.11.2022

    Сервис облачного майнинга HashFlare — доходность, тарифы, настройка

    01.09.2022

    Что такое DeFi

    05.07.2022

    Что такое обозреватель блокчейна?

    10.02.2022

    Как купить криптовалюту выгодно